Alnus Yatırım ISCTR için hedef fiyatını 17.29 TL'den 24.3 TL'ye yükseltti, tavsiyesini AL olarak korudu.
Banka, faiz gelirlerindeki güçlü artış sayesinde net faiz gelirini yıllık bazda %181 artırarak 96,9 milyar TL’ye yükseltirken, ücret ve komisyon gelirlerindeki artış da kârlılığı destekledi; buna karşılık ticari zarar kalemi baskı yarattı. Gider ve karşılıklar sonrası net faaliyet kârı güçlü artış gösterirken, iştirak gelirlerinin katkısıyla banka 2025 yılını 67,4 milyar TL net kârla tamamladı.
2026 için güçlü kredi ve mevduat büyümesi, %5 civarında net faiz marjı ve reel özkaynak kârlılığı öngörülürken, değerleme sonucunda hedef fiyat 24,30 TL’ye yükseltilerek “AL” tavsiyesi korundu.
