Midas Reklam
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

18.80 ₺

Potansiyel Getiri

%45.40
0
Al
0
Pazartesi, 03 Kasım 2025
Güncel Fiyat 12,93 ₺
En Yüksek Tahmin
23,70 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
20,30 ₺
En Düşük Tahmin
17,46 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%57.00
Kurum Sayısı 16
9
1
2
4
Pazartesi, 03 Kasım 2025 00:00

Şeker Yatırım, ISCTR-İş Bankası (C) için hedef fiyatını 20,07 TL'den 18,80 TL'ye düşürdü, tavsiyesini ise 'AL' olarak korudu.

İş Bankası, 3Ç25’te beklentilere paralel 14,2 milyar TL net kar açıkladı. Net kar çeyreksel bazda %18 düşerken, yıllık bazda %157 arttı. Bankanın 9A25 net karı yıllık %27 artışla 44 milyar TL’ye ulaştı. Net faiz ve komisyon gelirlerinde güçlü artış görülürken, beklenen zarar karşılıklarındaki yükseliş karlılığı sınırladı. Net faiz geliri çeyreksel %72 artarak 25,6 milyar TL’ye, swap dahil net faiz geliri %116 artışla 18,7 milyar TL’ye yükseldi; net faiz marjı 106 baz puan artışla %2,11 oldu. Ücret ve komisyon gelirleri ödeme sistemleri kaynaklı %9,9 artarak 36 milyar TL’ye çıktı, ancak operasyonel giderlerdeki %10,7’lik artış karlılığı baskıladı. Kredi risk maliyeti çeyreksel 290 bp’ye yükseldi. Net karın baskılanmasına rağmen güçlü marj artışıyla sonuçları “nötr” değerlendiriyoruz. Hedef fiyat 18,80 TL olarak revize edilirken “AL” önerisi korunuyor. Hisse 2025 tahminlerine göre 5,0x F/K ve 0,8x F/DD çarpanlarıyla işlem görmekte olup, %38,8 net kar artışı ve %18,2 özkaynak karlılığı öngörülmektedir.

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

18.80 ₺

Potansiyel Getiri

%45.40
0
Al
0
Pazartesi, 03 Kasım 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

20.07 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
3
Pazartesi, 02 Haziran 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

21.47 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 07 Ocak 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

17.65 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
2
Salı, 05 Kasım 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

18.52 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
1
Pazartesi, 13 Mayıs 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

15.58 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 16 Ocak 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.93 ₺

Hedef Fiyat

13.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 07 Kasım 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store