Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
2024 yılında konut kredileri pazar payı kazanımında lider konumu, güçlü vadesiz mevduat tabanı, displinli maaliyet yönetimi, bireysel kredilerde görece düşük risk konsantrasyonu ve elverişli TL likiditesini gözönünde bulundurarak AL tavsiyemizi koruyoruz. Konut kredilerinde güçlü pazar payı kazanımları ile düşen faiz ortamında elverişli konum. Banka 2024 yılında konut kredilerindeki 380 baz puan pazar payı kazanımı ile lider konumdadır. Bu stratejinin bilançonun vade yapısını uzatmasını ve düşen faiz ortamında marjları desteklemesini öngörüyoruz. Bankanın net karının 2025 yılında 2024 yılına göre rakiplerinin üzerinde %56 oranında artmasını bekliyoruz. 17,65 TL olan hedef fiyatımızı 21,47 TL olarak revize ediyoruz. Yeni hedef fiyatımızın %52 artış potansiyeli bulunmaktadır. “AL” tavsiyemizi koruyoruz. Hisse 2025T 5,0x F/K (Benzerlerine göre %6 iskontolu) ve 0,96x F/DD çarpanlarıyla ve %20,9 ortalama maddi özkaynak karlılığıyla işlem görmektedir. Vadesiz mevduat tabanında güçlü konum, elverişli TL likiditesi. Vadesiz mevduatların toplam mevduatlar içindeki ağırlığı %40,8 seviyesinde oldukça kuvvetlidir. Likidite tarafında TL kredi-mevduat rasyosu %86 oranında ve rakipleri arasındaki ikinci en düşük seviyededir.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri