Alnus Yatırım, YKBNK-Yapı Kredi için hedef fiyatını 37,5 TL'den 41,47 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "al" dan "tut"a indirdi
Alnus Yatırım
Hedef: 41.47 ₺
Potansiyel: %0.00
Bankanın faiz gelirleri yıllık bazda 64,7 milyar TL artarak 263,9 milyar TL’ye yükselmiştir. Aynı dönemde faiz giderleri de 47,2 milyar TL artışla 206,7 milyar TL olmuştur. Bu gelişmeler sonucunda net faiz geliri %44 artarak 57,15 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Net ücret ve komisyon gelirleri, özellikle ödeme sistemlerinden gelen güçlü katkıyla 15,8 milyar TL artarak 49,5 milyar TL’ye çıkmıştır. Ticari kar/zarar kalemi, türev işlemlerden gelen 10,1 milyar TL'lik katkıya rağmen kambiyo zararındaki 6,5 milyar TL’lik azalış nedeniyle sınırlı artış göstermiş ve 3,7 milyar TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Diğer faaliyet gelirleri 13 milyar TL olmuştur. Tüm bu kalemlerin toplamıyla banka 97,2 milyar TL brüt faaliyet karı elde etmiştir.
Bu tutardan 27 milyar TL beklenen zarar karşılığı, 18,2 milyar TL personel gideri ve 33,4 milyar TL diğer faaliyet gideri düşüldükten sonra net faaliyet karı 18,5 milyar TL olmuştur. Özkaynak yöntemiyle muhasebeleştirilen iştiraklerden gelen 7 milyar TL ve 2,8 milyar TL vergi karşılığı sonrası dönem net karı yıllık bazda %30,7 artarak 22,75 milyar TL’ye ulaşmıştır.
Çeyreklik bazda çekirdek gelir marjı %6,6’dan %6,5’e sınırlı gerileme göstermiştir. Ancak yıllık kümülatif bazda %4,9’dan %6,5’e güçlü bir artış kaydedilmiştir. Ücret ve komisyon gelirlerinde ödeme sistemleri %70 payla başı çekerken, kredi işlemleri %13 ve para transferleri %8 pay almıştır. Komisyon gelirlerinin giderlere oranı ikinci çeyrekte %100, altı aylık dönemde ise %96 olmuştur. Giderlerin dağılımında personel giderleri %37, büyümeye ilişkin giderler %33 ve işletme giderleri %16 paya sahiptir. Takipteki kredi oranı %3,4 seviyesinde sabit kalmıştır. Çekirdek sermaye oranı %9,94, ana sermaye oranı %10,89 ve sermaye yeterlilik oranı %13,15 olarak gerçekleşmiştir.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
