Vakıf Yatırım, YKBNK-Yapı Kredi için hedef fiyatını 37 TL'den 46 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "al" olarak korudu
Vakıf Yatırım
Hedef: 46.00 ₺
Potansiyel: %0.00
Yapı Kredi Bankası, 2025'in ikinci çeyreğinde beklentilerin üzerinde, 11,3 milyar TL net kâr açıkladı. Yılın ilk yarısındaki net kârı ise geçen yıla göre %30,7 artışla 22,75 milyar TL'ye ulaştı.
Finansal Durum
Net Faiz Gelirleri: Swap maliyetlerindeki artış nedeniyle net faiz gelirleri bir önceki çeyreğe göre %10,7 azalarak 10,2 milyar TL'ye geriledi.
Komisyon Gelirleri: Net ücret ve komisyon gelirleri %17,7 artışla 26,8 milyar TL'ye yükselerek, faaliyet giderlerini karşılama oranını %95,9'a çıkardı.
Kredi ve Mevduat: Bankanın TL kredi hacmi %12,3 artarken, TL mevduat hacmi %9,3 arttı. Takipteki krediler oranı %3,4 seviyesinde sabit kaldı.
Beklentiler ve Değerlendirme
Banka, 2025 yılı için net faiz marjı iyileşme beklentisini 300 baz puandan 200-225 baz puana çekerken, komisyon gelirleri artış beklentisini %40'ın üzerine revize etti. Bu gelişmeler ışığında, Yapı Kredi Bankası için hedef fiyatımızı 37,0 TL'den 46,0 TL'ye yükseltiyoruz. Kısa vadede "Endeksin Üzerinde Getiri", uzun vadede ise "AL" önerimiz devam ediyor.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
