İş Yatırım, TURSG-Türkiye Sigorta için hedef fiyatını 13,22 TL, tavsiyesini "al" olarak korudu
İş Yatırım Menkul Değerler
Hedef: 6.61 ₺
Potansiyel: %0.00
Türkiye Sigorta, 2025 yılının ikinci çeyreğinde 4,8 milyar TL net kâr açıkladı. Bu rakam, konsensüs beklentisi olan 4,3 milyar TL'nin ve şirketinizin 4,4 milyar TL'lik beklentisinin üzerinde gerçekleşti. Açıklanan net kâr, çeyreklik bazda %6,4 artarken, yıllık bazda ise %58'lik bir yükseliş gösterdi. Bu durum, sigorta şirketinin 2. çeyrekte %55 çeyreklik bazda yıllıklandırılmış RoAE (Özsermaye Karlılığı) elde etmesini sağladı. Beklenenden daha iyi ciro ve yatırım gelirleri performansı, gerçekleşen sonuçlarla beklentileriniz arasındaki sapmanın ana nedeni olarak belirtiliyor.
Teknik Marjda İyileşme Devam Ediyor
İkinci çeyrekte teknik marjda iyileşme devam etti. Şirketiniz, daha yüksek bir hasar oranı varsayımıyla teknik marjda hafif bir bozulma beklese de, hasar oranındaki yaklaşık 200 baz puanlık iyileşme ikinci çeyrekte marjların artmasını sağladı. Birleşik rasyo, 2. çeyrekte 260 baz puan iyileşerek %95,8'e geriledi. Bu iyileşme, yılbaşından bu yana (YtD) birleşik rasyoyu 1. çeyrekteki %99,4'ten 2025'in ilk yarısında %97,5'e çekti. Trafik ve yangın & doğal afet segmentlerinde elde edilen daha iyi birleşik rasyolar, çeyrekteki genel birleşik rasyonun iyileşmesine öncülük etti. Yılın ilk çeyreğindeki dolu felaketinden kaynaklanan zararların azalan etkisi, teknik marjları olumlu yönde etkilemeye başladı.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
