Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
İş Bankası, 3Ç25’te beklentilerin üzerinde 14,2 milyar TL net kâr açıkladı. Net kâr çeyreklik %18 daralsa da, yıllık bazda %157 artış gösterdi ve özsermaye kârlılığı %15,3 oldu. Banka, sektör ortalamasının üzerinde net faiz marjı genişlemesi ve yüksek karşılık oranlarıyla olumlu ayrıştı. AL tavsiyesi korunurken, hedef fiyat 21,10 TL’ye (önceki 22,90 TL) revize edildi. Öne çıkan noktalar: TL krediler çeyreklik %8,3 büyüdü; bireysel krediler ticari kredilerden hızlı arttı. Net faiz marjı 119 baz puan iyileşti, swap giderleri düşük kaldı. Vadesiz mevduat payı %41,6’ya çıktı. Takipteki kredilere ayrılan karşılık oranı %130,3’e yükseldi. Faaliyet giderleri yıllık %24, hizmet gelirleri %47 arttı. Sermaye yeterlilik oranı %17,9 ile güçlü seyrini korudu. Banka, düşen faiz ortamında 4Ç25’te marj iyileşmesi bekliyor. 2025 yılı için %35 TL kredi büyümesi, 350 bps marj genişlemesi ve %25 özsermaye kârlılığı öngörüyor. Tahminlere göre, 2025’te net kârın yıllık %41 artış göstermesi bekleniyor.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri