Vakıf Yatırım Akbank için hedef fiyatını 87,50 TL'den 79,0 TL'ye düşürdü, tavsiyesini 'AL' olarak korudu
Vakıf Yatırım
Hedef: 79.00 ₺
Potansiyel: %0.00
Banka 3Ç24 için bizim ve piyasa beklentisine paralel, çeyreksel %17 azalış ile 9,0 mlr TL
net kar açıkladı. Bu dönemde çeyreklik özkaynak karlılığı %20,1’den %16,0 seviyesine geriledi. 3Ç24’te net faiz
marjındaki zayıflama ve net kredi maliyetindeki yükseliş, net karı olumsuz etkileyen faktörler oldu. Diğer
taraftan, Akbank’ın aynı dönemde çözülen 1,4 mlr TL’lik serbest karşılığı, net kardaki düşüşü sınırladı. Banka’nın
3Ç24’de toplam kredi hacmi %9,0, mevduat hacmi ise %8,0 artış gösterdi. Banka’nın 2Ç24’te %2,1 olan takipteki
krediler oranı 3Ç24’te %2,5 seviyesine çıktı, bu dönemde 15,2 mlr TL’lik intikal gerçekleşti. Çeyreklik intikal
artışı ağırlıklı olarak, daha önceden karşılık ayrılmış olan tek bir dosyadan kaynaklanmaktadır. Akbank’ın 2024
yılı üçüncü çeyrek sonu itibariyle sermaye yeterlilik rasyosu %17,2’ye yükseldi (2Ç24:%16,4), bu dönemde
BDDK’nın tüketici kredi kartları ve ihtiyaç kredileri için %75’ten %150’ye olan daha yüksek risk ağırlığı
uygulamasının kaldırılmasının SYR’ye 122 bp’lik olumlu katkısı oldu. 9A24 döneminde ise bankanın net karı yıllık
bazda %36 gerileyerek 33,1 mlr TL’ye gerilerken, kümülatif özkaynak karlılığı %20,2 oldu. Yorum: Açıklanan
finansal sonuçlara, piyasa tepkisinin nötr olacağını düşünüyoruz. Modelimizdeki güncelleme sonucunda Akbank
için 87,5 TL olan hedef fiyatımızı 79,0 TL’ye revize ediyoruz, kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri”, uzun vadeli
“AL” önerilerimizi koruyoruz
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
