Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Agesa Hayat Emeklilik, 2025 yılının üçüncü çeyreğinde 1,35 milyar TL net kâr açıkladı ve sonuçlar beklentilere paralel gerçekleşti. Prim üretimi güçlü seyrini sürdürdü; yıllık bazda %79,6 artarak 6,82 milyar TL’ye ulaştı. Eylül ayında tarihsel bazda en yüksek aylık üretim seviyesine (yaklaşık 2,5 milyar TL) yaklaşıldı. Şirketin büyüme iştahının önümüzdeki dönemde de sürmesi bekleniyor. BES tarafında fon büyüklüğü %59,9 artışla 346,6 milyar TL’ye yükseldi; katılımcı sayısı %6,8 artarak 2,2 milyona çıktı. Şirket, %18,9 pazar payı ile özel sektörde liderliğini koruyor. Kredi hayat prim üretimi %82,6 artışla 9,79 milyar TL’ye, iadeli hayat sigortası üretimi ise %56,5 artışla 7,22 milyar TL’ye ulaştı. Pazar payında sınırlı gerilemeler yaşansa da şirket lider konumunu sürdürdü. Ferdi kaza sigortası segmentinde %153 artışla 4,1 milyar TL prim üretimi gerçekleşti ve şirket bu alanda %10,2 pazar payı ile 3. sırada yer aldı. Özsermaye kârlılığı yıllık 1.090 baz puan artarak %73,99 seviyesine ulaştı ve yıl sonunda %70 bandında kalması bekleniyor. Sonuç olarak, Agesa’nın finansalları olumlu değerlendiriliyor. Şirketin yüksek özsermaye kârlılığı ve SFRS’den IFRS’ye geçiş süreci, yukarı yönlü potansiyeli destekliyor. TES hikâyesi henüz modele dâhil edilmemiş olsa da, güçlü operasyonel performansla birlikte 279,69 TL hedef fiyat ve “AL” tavsiyesi korunuyor.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri