Anadolu Yatırım, GARAN - Garanti Bankası için hedef fiyatını 168,5 TL'den 204 TL'ye yükseltti, tavsiyesini ise 'AL' olarak korudu.
Banka, geniş müşteri tabanı, güçlü dijital kanalları ve sürdürülebilirlik finansmanındaki lider konumuyla uzun vadeli gelir üretme kapasitesini desteklemektedir. 2025/09 itibarıyla özkaynaklar yıllık %35,6 artışla 410,4 mlr TL’ye ulaşırken, özsermaye kârlılığı sektör ortalamasının belirgin şekilde üzerinde seyretmektedir.
Yüksek pazar payları, güçlü aktif kârlılık ve net faiz ile ücret-komisyon gelirlerindeki hızlı artış kârlılığı desteklemiş; net kâr 2025/09 döneminde %26 artışla 84,0 mlr TL’ye yükselmiştir. Hisse performansı endeksin gerisinde kalsa da, GARAN için 12 aylık hedef fiyat 204 TL’ye revize edilmiş ve “AL” tavsiyesi korunmuştur; başlıca riskler gider baskısı ve kredi riski maliyetleridir.
Banka, geniş müşteri tabanı, güçlü dijital kanalları ve sürdürülebilirlik finansmanındaki lider konumuyla uzun vadeli gelir üretme kapasitesini desteklemektedir. 2025/09 itibarıyla özkaynaklar yıllık %35,6 artışla 410,4 mlr TL’ye ulaşırken, özsermaye kârlılığı sektör ortalamasının belirgin şekilde üzerinde seyretmektedir.
Yüksek pazar payları, güçlü aktif kârlılık ve net faiz ile ücret-komisyon gelirlerindeki hızlı artış kârlılığı desteklemiş; net kâr 2025/09 döneminde %26 artışla 84,0 mlr TL’ye yükselmiştir. Hisse performansı endeksin gerisinde kalsa da, GARAN için 12 aylık hedef fiyat 204 TL’ye revize edilmiş ve “AL” tavsiyesi korunmuştur; başlıca riskler gider baskısı ve kredi riski maliyetleridir.
