Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
İş Bankası 2025 yılı üçüncü çeyrekte 14,2 milyar TL net kâr açıkladı. Bu rakam beklentilere paralel, çeyreklik %18 düşüşe rağmen yıllık %157 artışa işaret ediyor. Bankanın %15 özkaynak kârlılığı, özel bankalar ortalamasının gerisinde kaldı. Net faiz marjı güçlü toparlanırken, iştirak gelirlerindeki %33 düşüş ve karşılık giderlerindeki %47 artış kârlılığı sınırladı. 9 aylık dönemde net kâr %27 artarak %16,8 özkaynak kârlılığına ulaştı. TL krediler çeyreklik %9 artışla sektörle paralel seyretti, YP krediler %1 yükseldi. TL mevduatlar %9 artarak sektör ortalamasını aştı, toplam mevduatlar içinde TL vadesizlerin payı %36’ya çıktı. Kredi/mevduat oranı %77 ile sabit kaldı. Swap etkisinden arındırılmış net faiz marjı 117 baz puan iyileşerek %2,4’e yükseldi. Ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik %10, yıllık %48 artarken giderler %11 yükseldi. Takipteki kredi oranı %2,7’ye çıktı ve özel bankalar arasında en düşük seviyede kaldı. Net risk maliyeti 290 baz puanla hedefin üzerine çıktı. Sermaye yeterlilik oranı %14,4’e yükselirken, ana sermaye oranı %12,2’ye geriledi. Hisse son bir yılda %9 değer kaybetti ve BIST-100’ün %12 altında performans gösterdi. İş Bankası hisseleri 2025 tahminlerine göre 4,06x F/K ve 0,87x PD/DD çarpanlarıyla işlem görüyor. AL tavsiyesi korunarak hedef fiyat 20 TL olarak güncellendi.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri