Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Yapı Kredi 2Ç25 Finansalları: Beklentileri Aşan Net Kar ve Revize Edilen Hedefler Yapı Kredi, 2025 yılının ikinci çeyreğinde (2Ç25) 11.330 milyon TL net kar açıkladı. Bu rakam, piyasa beklentisi olan 10.016 milyon TL ve kendi tahminimiz olan 10.023 milyon TL'nin üzerinde gerçekleşti. Net kârda çeyreklik bazda %1 düşüş yaşanırken, yıllık bazda ise %60'lık güçlü bir artış kaydedildi. 2025 Beklentileri ve Karlılık Yapı Kredi, 2025 için orta yirmili seviyelerde maddi ortalama özsermaye karlılığı (RoTE) hedefini koruyor. Bu hedefe ulaşmak için banka, 2-2,25 puanlık daha yüksek Net Faiz Marjı (NIM) (önceki tahmin: 3 puan artış) ve %40 ve üzeri ücret/komisyon geliri büyümesi (önceki tahmin: %25-30) ile ilerlemeyi planlıyor. 2024'teki %57'lik kar daralmasının ardından, 2025'te Yapı Kredi için %75 kar artışı bekliyoruz. 2025 için Özsermaye Karlılığı (ROE) tahminimiz %23, RoTE tahminimiz ise %23,6 seviyesinde. Değerleme ve Görünüm Yapı Kredi hisseleri, 2026 tahminlerimize göre 0,9x Fiyat/Defter Değeri (F/DD) ve 3,4x Fiyat/Kazanç (F/K) çarpanlarıyla işlem görüyor. 2026 için ROE beklentimiz %29 seviyesindedir. Genel olarak, bu sonuçları hisse açısından hafif olumlu olarak değerlendiriyoruz.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri