Gedik Yatırım, ISCTR - Türkiye İş Bankası C için hedef fiyatını 12,93 TL'den 19,72 TL'ye yükseltti, tavsiyesini Endeks Üstü Getiri olarak korudu.
Bankacılık sektörü için temel hikâye, faiz indirim döngüsünün zamanlaması ve hızıdır. Gedik Yatırım, petrol fiyatları nedeniyle TCMB’nin gevşemeyi öteleyebileceğini, buna karşın 2027’nin ilk yarısında enflasyonun belirgin biçimde gerileyebileceğini düşünüyor.
Bu ortamda bankalar için marj toparlanması ve özkaynak kârlılığında iyileşme potansiyeli öne çıkıyor. İş Bankası C de bu genel çerçevede, vadesiz mevduat yapısı ve risk yönetimiyle faiz indirimine duyarlı bir isim olarak konumlanıyor.
ISCTR için hedef fiyat 19,72 TL’ye yükseltildi ve tavsiye Endeks Üstü Getiri olarak korundu. Eski hedef fiyat 12,93 TL idi ve önceki tavsiye de aynı seviyedeydi.
2026 tahminlerinde net kâr 90.715 milyon TL, 2027 tahminlerinde ise 160.152 milyon TL seviyesinde yer alıyor. F/K çarpanı 2026T için 3,6x, 2027T için 2,0x olarak veriliyor. Güçlü mevduat tabanı, komisyon gelirleri ve aktif kalite görünümü bankanın ana destek unsurları olarak öne çıkıyor.
